Неопределенность налогообложения игорного бизнеса поставила перед будущим рынком ряд вопросов и проблем, в том числе по финансовому мониторингу. Мы узнали у Елены Хотенко, вице-президента Ассоциации налогоплательщиков Украины, об инструментарии финансового мониторинга, его значимости в азартном бизнесе, финансовых и коррупционных рисках.
Елена, сможет ли Украина обеспечить качественный финансовый мониторинг игорных заведений после легализации рынка?
Финансовый мониторинг является обязательным условием для того, чтобы легализовать игорный бизнес и привести его в соответствие с украинским законодательством. Также это обязательное условие для того, чтобы государство имело возможность полноценно взять на себя функцию контроля в этой области.
Какие инструменты будут применять для выявления отмывания средств или других преступлений среди недобросовестных операторов игорного бизнеса?
Сама система финансового мониторинга предусматривает несколько этапов и ряд функций, позволяющих эффективно осуществлять контроль. Первый этап – это сертификация импортируемого и производимого внутри страны оборудования. Второй – включение каждой единицы игрового оборудования в единую систему мониторинга, чтобы контролировать каждую гривну ставок и выигрышей. Третий, важнейший этап – создание системы контроля за лицами, которые принимают участие в игровом процессе, причем как со стороны бизнеса, так и со стороны игроков. Например, лица, не достигшие 21-летнего возраста, не могут быть допущены в игорные заведения, больные на лудоманию и другие лица из групп риска не должны участвовать в подобном виде развлечений.
Система финансового мониторинга также должна помогать контролировать соблюдение правил оборудования залов, в соответствии с лицензионными условиями. Это должна быть жесткая система контроля, ведь только тогда этот вид бизнеса имеет право на существование, поскольку государство должно нести социальную ответственность не только перед участниками рынка, но и перед игроками и обществом в целом.
Напомним, что ранее мы рассказывали о том, как открыть казино в Беларуси.
Как вы оцениваете риски, которые создает легализация игорного бизнеса без модуля мониторинга?
Отмывание средств возможно в любой отрасли. В игорном бизнесе также, но только в тех случаях, когда будет нарушена система сертификации оборудования или будет происходить ручное вмешательство в игорное оборудование для «скручивания» или «обнуления» показателей финансовых счетчиков. Спектр злоупотреблений в этих случаях достаточно большой – и выигрыши на подставных лиц, и скрытие реальных оборотных средств и выручки. Для онлайн-казино есть платежные системы, чьи электронные кошельки не предусматривают идентификацию игрока. Также полем для злоупотреблений служит неучтенное оборудование и сертифицированные платформы.
Насколько вероятно возникновение коррупционных рисков в финансовом мониторинге в сфере азартных игр?
Коррупционная составляющая и злоупотребление могут иметь место в условиях низкой ответственности и слабой системы сертификации, контроля и финансового мониторинга. Все эти факторы одновременно составляют риски и для отмывания, и для легализации средств. Коррупционную же составляющую вижу в добропорядочности в работе контролирующих органов, на которые будет возложена функция мониторинга. Однако в любом случае отсутствие легализации – это более масштабный коррупционный риск, чем выход на легальный рынок с продуманной системой контроля.
Уже несколько лет мы можем наблюдать в Украине полностью нелегальный и теневой игорный бизнес. Поэтому хуже, чем 100% незаконные казино, которые процветают и вообще находятся вне контроля государства, быть не может. Мы должны сделать важные шаги на пути к контролю, мониторингу и легализации.
Читайте также: Разработка игр для онлайн казино: что нужно знать?
Можете ли вы привести примеры борьбы с отмыванием средств через игорный бизнес?
В мире есть очень много схем отмывания средств. И один из вариантов «отбеливания» – получение выигрыша. Подобные манипуляции возможны только тогда, когда есть ручное вмешательство в системы игровых единиц. Именно эти риски должны быть минимизированы. И любые попытки подобных манипуляций обязательно следует фиксировать. Средства, требующие отмывания, полученные преступным или теневым путем. То, что сейчас происходит на рынке игорного бизнеса в Украине, – сплошная тень. Весь этот поток доходов уже 10 лет требует «отбеливания».
Вы являетесь автором поправок к законопроекту № 2285-д. Чего именно касаются изменения, которые вы предложили?
Мои инициативы и изменения, которые нашли свое отражение в законопроекте № 2285-д, касаются главных аспектов:
- введение системы мониторинга;
- введение сертификации, которая поможет сделать невозможным использование оборудования с ручным вмешательством;
- требования к онлайн-платформам;
- вопрос ответственности правоохранительных органов как за деятельность, так и за бездействие.
Читайте также: Как организована реклама азартных игр в Интернете?
Читайте также: Какой налог на выигрыш в казино разных стран?
