Борьба с отмыванием средств – важнейшее направление деятельности игорных операторов и основное требование регулирующих органов. Подразделение финансовой разведки – главное среди тех, которые координируют, чтобы были предоставлены нужные документы, проводят анализ данных и распространяют сведения об отмывании денег. Рассмотрим его работу более подробно.
На гемблинг-рынке наблюдаются некоторые тенденции: защита прав клиентов, развитие онлайн-продуктов и ограничительные меры для бизнеса со стороны государств, в частности запрет рекламы азартных игр и ограничение расходов пользователей в онлайне.
В целом государственные и международные органы, которые формируют правила деятельности гемблинг-сферы, играют очень важную роль. Борьба с отмыванием средств, полученных нечестным путем, особенно если далее они используются для финансирования терроризма, – приоритет многих стран. Центр, занимающийся этим, – Подразделение финансовой разведки (ПФР).
Гемблинг-бизнес нередко фигурирует как способ отмывания денег, а потому финдеятельность игорных компаний привлекает повышенный интерес властей. Операторы обязуются способствовать в обнаружении случаев отмывания денег, отслеживая подозрительные операции клиентов со средствами. В частности, это предполагает сотрудничество с ПФР.
Подразделение финразведки: основная информация
В англоязычных государствах оно известно как Financial Intelligence Unit (FIU), получает и анализирует отчеты о странных транзакциях и любые другие данные, которые могут быть связаны с отмыванием средств. Результаты работы FIU направляются в смежные организации.
FIU имеет право запрашивать необходимую информацию у подотчетных ведомств, получает доступ к фин- и админданным, а также при необходимости – к сведениям правоохранительных органов.
Наличие FIU международное сообщество объясняет тем, что нужно контролировать исполнение законов о борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма и анализировать соответствующие данные.
Для большей эффективности работы подразделения финразведки разных государств должны обмениваться актуальной и важной информацией. Принципы и механизмы сотрудничества можно найти в рекомендациях Группы разработки финмер для противодействия отмыванию средств (FATF).
Основные модели подразделений финразведки
Выделяют 4 модели: судебная, правоохранительная (правоприменительная), административная и гибридная.
Первая применяется в работе судебных органов. Следствие должно раскрывать финансовые махинации, а в полномочиях судов – конфискация средств, возможность заморозить счет, разрешить допрос, обыск и задержание.
Правоприменительная модель предусматривает мероприятия по противодействию отмыванию средств.
Административная модель иллюстрирует работу отдельного органа, обрабатывающего полученные финансовые сведения, а функции по раскрытию махинаций возлагает на правоохранительные и судебные органы. Здесь FIU становится мостом между финансовой и правоохранительной системами.
В гибридной модели FIU становится посредником по получению данных, связывая судебные и правоохранительные органы.
Подразделение финансовой разведки Кюрасао
Кюрасао сотрудничает с прочими странами, выступая как часть Королевства Нидерланды.
Когда-то подразделение финразведки называлось MOT – Meldpunt Ongebruikelijke Transacties (Центр, который фиксирует сведения о странных операциях, или просто Центр отчетности. В мире MOT был известен как подразделение финразведки Кюрасао. Но ввиду изменений в законодательстве орган стал называться Financiele Inlichtingen Eenheid.
FIU Кюрасао находится в подчинении Министерства финансов. Работает по административной модели, т.е. при фиксации подозрительных транзакций сведения передают в прокуратуру.
Задачи FIU Кюрасао:
- поддержание целостности финсистемы;
- вклад в борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма – не только на национальном, но и на международном уровне;
- распространять сведения о подозрительных движениях средств;
- сотрудничество с зарубежными центрами для формирования сети обмена информацией;
- разрабатывать способы противодействия отмыванию средств и преступной деятельности, которая лежит в корне проблемы.
Структура органа
В составе юрисдикции – два острова, однако Малый Кюрасао – нежилой.
Председатель формирует общую политику и стратегию, планирование и связь со СМИ. Также он контролирует спецпроекты. Глава органа может лишиться должности по решению совета или инициативе министра финансов, если ее поддержит министр юстиции.
Центр отчетности объединяет 4 департамента: юридический, политический, коммуникационный, а также анализа, мониторинга и информтехнологий.
Игорный бизнес и Подразделение финансовой разведки Кюрасао
Отчеты предоставляют компании, которые оказывают финансовые и нефинансовые услуги, в том числе гемблинг-операторы. Они обязаны идентифицировать пользователей и не допускать отмывание средств и финансирование террористических организаций.
Орган сотрудничает с Центробанком, Советом по надзору за азартными играми (регулятор Кюрасао).
Гемблинг-операторы должны пройти регистрацию в FIU. Форма также может быть заполнена онлайн и доступна на голландском и английском.
Сотрудничество с бизнесом
Ведомство распространяет информацию об обязанностях компаний посредством семинаров и совещаний, предоставляя брошюры, а также годовые отчеты.
Если оператор не признает свои обязательства перед FIU, организация обязуется направить разъяснительное обращение. Если нарушение повторяется, орган уполномочен наложить штраф.
