2-3 декабря в рамках панельной дискуссии «Финансовый мониторинг 2021» начальник управления финансового мониторинга при Минфине Денис Хохлов рассказал о рисках отмывания средств через азартные игры. В своем выступлении он описал некоторые схемы такой деятельности, уровни рисков для вертикалей этого бизнеса и направления, на которых Минфин сконцентрирует внимание.
Денис Хохлов рассказал, что Минфин ранее предлагал три законопроекта по легализации игорного бизнеса, однако их не принимали из-за отсутствия политической воли. Само министерство выступало за узаконивание этого рынка. В то же время Минфин и КРАИЛ уже столкнулись с необходимостью внесения изменений в профильный закон.
Спикер уверен, что в вопросах борьбы с отмыванием средств Украине нужно опираться на опыт Австралии. Там относительно рядом находится большая страна – Китай, где азартные игры запрещены, и есть лишь несколько игорных зон, что позволяет провести аналогию с Украиной и Россией.
Особенно популярной для отмывания средств стала именно онлайн-вертикаль ввиду специфичности ее процессов.
Некоторые пользователи просто заходят в онлайн-казино, регистрируются и переводят туда средства, а потом пишут в службу поддержки банка: «Я случайно перечислил средства, прошу их мне вернуть». Банк возвращает, хотя человек там не играл, а средства таким образом легализуются», – описал одну из схем представитель Госфинмониторинга.
При этом НБУ также ведет борьбу с нелегальными операторами методом блокирования их платежей. Такие онлайн-казино подменяют платежки при выводе средств клиента, чтобы банк не заметил незаконную транзакцию. Назначением такой операции может быть «оплата коммунальных платежей» либо «покупки». По словам Дениса Хохлова, Нацбанк недавно применил санкции к крупному украинскому банку и крупному платежному оператору из-за обслуживания нелегальных операторов.
Что касается рисков, то их можно разделить на национальные, устанавливаемые каждой страной, и наднациональные. По наднациональным оценкам рисков ЕС, высокий уровень риска свойственен наземным и онлайн-вертикалям. В наземных заведениях причинами этого являются малоэффективный контроль и высокий уровень уязвимости в традиционном виде ставок и покере.
С онлайн-казино риск связан из-за большого количества потоков средств и отсутствия взаимодействия между реальными людьми.
Лотерея и игровые автоматы имеют средний уровень риска отмывания средств, а традиционным играм бинго присвоили низкий уровень риска из-за относительно низких сумм ставок и выигрышей.
Также Служба финансового мониторинга провела горизонтальный обзор, в котором свела воедино оценки стран ЕС по борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма. Благодаря этой информации Минфин понимает, что нужно менять в законодательстве, надзоре и нормативно-правовых актах в сфере игорного бизнеса. Опыт стран ЕС показывает, что некоторые государства до сих пор не понимают важность борьбы с отмыванием средств, особенно в секторе игорного бизнеса.
«Что показывают эти сводные оценки в сфере азартных игр? То, что нам следует сосредоточиться именно на определении реальных владельцев казино. Кроме того, необходимо внедрить риск-ориентированный подход в сфере надзора», – отметил Денис Хохлов.
Во всем мире игорный бизнес признан высокорисковым сектором. Однако Госфинмониторинг в рамках национальной оценки рисков проведет секторальную оценку рисков, которая будет достаточно масштабной. Служба уже ее начала: подготовили опросник, который будет направлен представителям игорного бизнеса в Украине. Также для сбора статистики запросы направят в КРАИЛ.
Напомним: остановка работы КРАИЛ больше всего повлияла на работу наземных заведений.
Читайте также: Покер в Украине: последние новости и события
