Как проходит процесс получения лицензии Мальты

Лицензия Мальты считается лучшей среди международных операторов, поскольку она позволяет оперировать по всему миру и при этом в ней реализованы лучшие практики ЕС. А сама страна уже давно довольно снисходительно относится к игорному бизнесу, поскольку он служит существенным источником налоговых поступлений. Однако, сам процесс получения лицензии достаточно строгий и претендент должен соответствовать целому ряду требований.

Кто занимается выдачей лицензий

Игорное управления Мальты – Malta Gaming Authority (MGA) – является регуляторным органом страны, занимается всеми аспектами работы игорного бизнеса, как наземного, так и онлайнового. MGA одним из первых предложил схему комплексного регулирования онлайн-казино с целью обеспечения безопасности игроков. В общем, к полномочиям органа входит защита уязвимых игроков, лицензирование операторов, защита финансов гэмблеров, мониторинг деятельности лицензиата, защита прав игроков и рассмотрение жалоб, отслеживания попыток отмывания средств через игорный бизнес и многое другое.

Виды лицензий игорного бизнеса

В этой юрисдикции лицензии разделены на вде основные категории – лицензия на игровые услуги и лицензия на обслуживание игорного бизнеса. То есть заметное четкое разделение B2B и B2C категорий. Но дальше они могут делиться на отдельные подкатегории. В частности, лицензия на игровые услуги делится на четыре типа, которые зависят от игр.

• Тип 1 - азартные игры против оператора, результат которых определяется генератором случайных чисел, к ним относятся классические игры казино - рулетка, блэкджек, бакара, покер, лотереи.
• Тип 2 - азартные игры против оператора, результат которых не зависит от случайности, а является результатом события или соревнования, в которых оператор работает на свой страх и риск, управляя коэффициентами, которые предлагает игроку. В первую очередь это ставки на спорт и другие события.
• Тип 3 - азартные игры, где один игрок играет против другого, а оператор получает прибыль принимая комиссионные или другие сборы за свою деятельность. Например - бинго, покер, обмен ставками и т.д.
• Тип 4 - контролируемые игры навыков, например игры на логику, викторины, фэнтези спорт, в этом случае игра также ведется не против оператора, который получает прибыль в виде комиссии

Также есть лицензии подкатегории «1 on 4» и «3 on 4», которые выдаются в случае, если компания одновременно проводит азартные и игры и является поставщиком услуг для игорного бизнеса.

Требования к оператору

В лицензионном процессе Мальту можно поставить посредине между Кюрасао и Великобританией - процесс получения лицензии не настолько прост как в Кюрасао, но и стоимость входа больше, чем в Великобритании.

Перед выдачей лицензии, все представленные компанией документы проходят тщательную проверку у регулятора. Каждый тип лицензию имеет определенные суммы минимального уставного капитала: тип 1 и тип 2 – минимум €100 тыс, тип 3 и тип 4 - минимум €40 тыс. А при подаче заявки также необходимо оплатить взнос в размере €2,3 тыс.

Рассмотрим лицензионный процесс на примере оператора, который хочет получить разрешительный документ на онлайн-казино. Для начала он должен основать мальтийскую компанию, а потом подать нотариально заверенный пакет документов на английском языке:

1. Справка о структуре владения и управления компанией
2. Биография и резюме каждого участника
3. Копии государственного и заграничного паспортов
4. Два рекомендованных письмо от партнеров (юрист, адвокат или иное лицо, с которым было профессиональное сотрудничество)
5. Заказное письмо из банка
6. Документ, подтверждающий адрес проживания
7. Справка о несудимости

Дополнительно потребуются:

1. Бизнес-план
2. Финансовый план
3. Маркетинговый план
4. Полная техническая документация и информация о программном обеспечении, которое будет использоваться в работе с банковскими карточками клиентов
5. Протоколы безопасности, шифрования, ограничение доступа и хранения данных, антивирусные программы, которые будут использоваться в будущем.

После чего MGA начинает проверять полученные данные. Это процесс условно делится на четыре этапа.

Первый – анализ. Проводится тщательная процедура изучения личные заявителя. MGA изучает все аспекты бизнеса заявителя и связанных с ним лиц. Также регулятор исследует как потенциальный лицензиат ведет свой игорный бизнес. На этом этапе к сотрудничеству могут привлекаться национальные и международные регуляторные органы.

Второй – анализ самого бизнеса. На этот раз объектом изучения становится бизнес-план заявителя, подлежит тщательной финансовой и аудиторской проверке.

Третий – операционный анализ и анализ соблюдения нормативных требований. На этом момента заявитель должен «сдать экзамен» по всем правилам и требованиям необходимых для ведения игорного бизнеса. Процесс включает проверку инкорпорационных документов, игр, бизнес-процессов, которые относятся к проведению удаленных игр, правила, сроки, условия и процедуры игр, архитектура процесса игр и систем контроля.

Четвертый – системный аудит. Если все документы согласованы, регулятор дает 60 дней на интеграцию в техническую среду после чего должен состояться аудит от независимой третьей стороны, авторизованная MGA. Цель этой проверки - убедиться, что предоставленная клиентом информация соответствует действительности.

В случае успешного прохождения всех этапов оператор получает лицензию сроком на пять лет. Сам же лицензионный процесс, при условии беспроблемного прохождения всех этапов, длится 6-7 месяцев.

Лицензионные платежи и налоги

Мальтийский оператор платит существенные суммы за право работать под лицензией этой юрисдикции. Лицензиаты B2C сектора ежегодно платят фиксированную сумму в € 25 тыс., B2B – €10 тыс. Дополнительно оплачивается налог на прибыль в размере 35%, но для нерезидентов является возможность уменьшения налогов на 5%. Также игорный бизнес должен платить обязательные 5% от своих доходов.

Кроме того, для операторов существует сбор за соблюдение лицензионных условий. Это прогрессивная процентная ставка, которая зависит от дохода компании, уплачивается один раз за один финансовый год.

Лицензиаты B2C

Лицензиаты B2B

Для направления обслуживания предусмотрено фиксированные суммы взысканий, которые тоже зависят от доходов.