З набуттям чинності нових правил фінмоніторингу українські банки зобов’язані ретельніше перевіряти походження грошей у транзакціях. Такі зміни покликані виводити з тіні економіку України та боротися з відмиванням грошей. Проте, на думку економіста Олексія Куща, жорсткі правила призведуть до удару по бізнесу, зокрема і гральному.
Бізнес від такого рішення в Україні не почне розвиватися, розповів Олексій Кущ на сайті видання «Фокус».
За його словами, в плані фінмоніторингу в Україні сьогодні все доходить до абсурду. Зокрема, під фінансовий моніторинг підпадають усі транзакції на суму понад п’ять тисяч гривень.
«Кредитування стоїть на нулі, але гроші в банки просто так не принесеш – потрібні декларації про доходи та інші підтверджуючі документи», – говорить Олексій Кущ.
«Чи потрібні державі гроші, які мають на руках громадяни?» – ставить риторичне запитання аналітик.
До того ж, як пише економіст, такі ж процеси відбуваються і в інших сферах, де держава заробляє гроші до бюджету.
«Якщо ми запускаємо модель грального бізнесу, то навіщо встановлювати такі жорсткі правила фінансового моніторингу, за яких бюджет отримає копійки, а не десятки мільярдів? Мудрість держави полягає в умінні знаходити правильний баланс, коли забезпечуються високі надходження до бюджету», – зазначає Олексій Кущ.
У боротьбі за інвестора у сфері гемблінгу полегшений фінансовий моніторинг міг би привабити зацікавлених осіб, адже в України не надто багато переваг над іншими державами.
«Більш лайтовий фінансовий моніторинг міг би створити фактор конкурентної переваги для нас проти тієї ж Грузії або Туреччини», – пояснює аналітик.
Олексій Кущ пояснив, що Україні варто діяти нестандартно, якщо нам хочеться залучити значні інвестиції.
Нагадаємо, що оператори мусять повідомляти про підозрілі транзакції у службу фінмоніторингу – Черкаський.
Читайте також: Олена Хотенко про фінансовий моніторинг
Читайте також: Новини фінансів
