Приватбанк разорвал отношения с платежной системой GlobalMoney из-за обслуживания оператором нелегального игорного рынка. Эксперты ожидают, что другие финансово-кредитные учреждения последуют примеру крупнейшего государственного банка страны и лишат возможности теневой сектор получать доходы.
1 августа в Украине начал действовать новый закон о платежных услугах, который радикально изменил ситуацию на рынке электронных платежей. Итак, определили понятие электронных денег, их эмитентов, а также зафиксировали методы контроля оборота. Первым испытал на себе действие новых законодательных норм нелегальный игорный рынок, который в течение многих лет использует электронные системы для организации денежного обращения.
С 1 сентября в борьбу с нелегальным сектором вступили государственные банки, а именно – крупнейшее финансово-кредитное заведение страны Приватбанк. На специальном заседании по вопросам финансовой безопасности от 6 сентября представители учреждения решили ограничить любые финансовые операции с платежной системой GlobalMoney.
Комитет обнаружил, что компания GlobalMoney проводит операции за пределами легальных рынков. Схемы, используемые платежным оператором, имеют целью избежание контроля со стороны государства и процедур идентификации.
Результаты проверки позволили выявить в работе GlobalMoney важные недостатки, среди которых:
• прием платежей от нелегальных операторов игорного рынка, которые организуют и проводят турниры по спортивному покеру, киберспорту;
• использование черного эквайринга в гемблинге;
• использование платежных систем, счетов в банках для проведения операций в пользу фиктивных предприятий, участвующих в преступных схемах;
• проведение операций, связанных с торговлей оружием в зоне боевых действий;
• открытые уголовные производства в связи с уклонением от уплаты налогов, мошенничеством, отмыванием доходов.
Специалисты Приватбанка отмечают, что на сегодня работа GlobalMoney преимущественно связана с компаниями нелегального игорного сектора. То есть платежная система поддерживает распространение незаконных азартных игр и мешает развитию законного рынка.
Как утверждает в своем блоге эксперт аналитического кластера «Украинская фабрика мысли» Юрий Гаврилечко, ограничение работы Приватбанка с GlobalMoney – первый случай, когда крупный банк прекратил сотрудничество с платежной системой из-за ее причастности к нелегальному гемблингу. Именно поэтому можно предположить, что по примеру Приватбанка и другие финансово-кредитные учреждения начнут лишать теневой рынок возможности получать доходы.
По словам эксперта, по состоянию на 2020 год годовой оборот теневого украинского игорного рынка оценивали в 40-100 млрд гривен. Большинство этих денег вращается с помощью онлайн-транзакций через платежные системы. Представители КРАИЛ неоднократно отмечали трудности борьбы именно с нелегальным онлайн-сегментом. Отслеживать и блокировать виртуальные сервисы достаточно сложно и малорезультативно, ведь вместо заблокированного нелегального портала быстро появляется его зеркало. Именно поэтому участие банков в борьбе с черным рынком азартных игр на данном этапе развития легального гемблинга Украины становится необходимостью.
