В Україні почали діяти нові правила моніторингу грошових переказів. Тепер держрегулятор перевірятиме усі транзакції, сума яких вища за порогову, або інші сумнівні перекази. Більше про фінансовий моніторинг читайте на нашому сайті.
27 листопада 2021 року почали діяти нові правила щодо інформування про грошові перекази українців між банками та Держслужбою фінансового моніторингу. Такі нововведення були передбачені наказом № 322 Міністерства фінансів. Про це повідомляє портал UBR.ua.
Тепер аудиторські компанії, бухгалтери, нотаріуси, адвокати та інші суб’єкти первинного фінансового моніторингу передаватимуть дані про певні операції своїх клієнтів, а державний фінансовий регулятор отримає ширші повноваження. Зокрема, може направити запит в банк, щоб той надав додаткову інформацію про перекази клієнта.
Відповідно до нових правил, Держслужбу фінмоніторингу обов’язково повідомлять, якщо:
- відбудеться спроба або проведення операцій на понад 400 тисяч гривень, а для тих, хто надає послуги у сфері гемблінгу, цей поріг встановлений на рівні 30 тисяч гривень;
- будуть проведені підозрілі транзакції;
- клієнт відмовиться встановити чи підтримувати ділові відносини щодо проведення фіноперацій;
- виникнуть розбіжності у даних про кінцевого бенефіціарного власника клієнта, що є в ЄДР юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, а також є неточності в інформації про кінцевого власника, що була отримана під час перевірки клієнта;
- припиняться будь-які фінансові операції;
- припиняться видаткові грошові транзакції;
- припиняться будь-які операції щодо активів клієнта через підозру, що він пов'язаний з тероризмом або його фінансуванням, поширенням і спонсоруванням зброї масового ураження тощо.
Тобто про фіноперації своїх клієнтів, які підпадають під одну з цих умов, обов’язково відзвітують державі.
Тим часом Держслужба фінмоніторингу зможе вимагати додаткову інформацію про клієнта через відповідний запит у банк. Проте, як зазначають експерти, державний регулятор і раніше мав такі повноваження.
Також у Незалежній асоціації банків України повідомили, що нові правила моніторингу грошових переказів майже не торкнуться клієнтів. Як розповіла голова асоціації Олена Коробкова, клієнти не матимуть жодного стосунку до таких обмінів даними між держрегулятором та банками. Окрім тих випадків, коли для надання відповіді державній установі банк сам не звернеться до клієнта за роз’ясненнями. Такі запити здебільшого стосуються підтвердження суті проведеної операції.
Коробкова додала, що й раніше подібне відстежування транзакцій на суму у 400 тисяч гривень або більше були у межах закону.
До речі, у вересні цього року Верховна Рада підтримала в цілому проєкт закону, який збільшує суму грошового переказу, що підлягає первинному фінмоніторингу, до 5 тисяч гривень.
Нагадаємо, що українські ІТ-фахівці за рік збільшили на 37% експорт своїх послуг.
Читайте також: Ліцензійні казино України
Читайте також: Товарні біржі світу
