Аналітична група фінансової розвідки Мальти (FIAU) опублікувала інформаційний лист з оглядом «звітів про підозрілі транзакції» (STR), що були надані Гральному управлінню Мальти (MGA) його ліцензіатами в 2019 році.
Загалом протягом 2019-го FIAU зареєструвала 1445 STR від 210 операторів, які мають ліцензію від мальтійського регулятора. Таким чином, цей показник продовжив тенденцію до щорічного 100%-го зростання підозрілих платежів, зареєстрованих системою моніторингу CASPAR.
За результатами аналізу FIAU, 32% (457 випадків) звітів надійшло від трьох операторів, ще 35% (498 випадків) – від п’яти ліцензіатів. Інші 33% STR (486 випадків) були отримані від 72 легальних гральних операторів.
Більшість зареєстрованих STR (46%) стосувалася «спірних транзакцій». І саме ця категорія була визнана домінуючою причиною повідомлень операторів про невідповідність рахунків, підозрілу діяльність чи повернення платежів. Також більшість платіжних суперечок між казино та клієнтом стосувалася внесення великих сум депозитів – клієнти не могли підтвердити джерела коштів, через що їм відмовляли в обслуговуванні.
За аналітикою FIAU, в 17% зареєстрованих випадків клієнти відмовлялися надати свої документи для встановлення особи. Ще в 15% звітів вказано, що гравці надавали фальшиві документи для проходження ідентифікації, а 3% STR стосуються осіб, «які відомі за кримінальними базами даних, що знаходяться у вільному доступі».
Також оператори повідомили, що 2% випадків були пов’язані із запитами клієнтів на зняття/переказ коштів на банківські рахунки, які знаходяться в «юрисдикціях високого ризику».
У 1% STR було зафіксовано кіберзлочинність, коли оператори повідомляли, що рахунок клієнта було зламано чи скомпрометовано шахрайською третьою стороною.
Фінансове розподілення виявило, що 32% підозрілих транзакцій були на суму менше €10 тис., але разом із цим 22% STR свідчать про операції на понад €100 тис. Також було зареєстровано 36 звітів про транзакції на суми, які перевищували €1 млн.
Поки що за 2020 рік FIAU зареєструвала 741 випадок STR в сфері онлайн-гемблінгу, паралельно розширюючи можливості системи CASPAR. Водночас дані щодо можливого відмивання коштів чи фінансування тероризму мальтійська фінансова розвідка надсилає до юрисдикції, з якої зафіксували підозрілі платежі.
«У більшості випадків FIAU вважає доцільним направляти до іноземних фінансових розвідок свій звіт, а не ініціювати на Мальті розслідування на базі STR, отриманих від онлайн-операторів», – повідомила фінансова розвідка Мальти в своєму звіті.
Додамо, що FIAU є урядовою агенцією, завдання якої – збір, обробка й аналіз даних у цілях боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму. І згідно з законами Мальти, всі компанії, зареєстровані в цій юрисдикції, мають документувати випадки підозрілих транзакцій, якщо є підозра, що рахунок, клієнт, транзакція чи кошти пов’язані із злочинною діяльністю.
Нагадаємо, з 2021 року мальтійський регулятор посилить моніторинг підозрілих ставок.
Читайте також: Як взаємодіє фінансова розвідка Кюрасао з ліцензіатами країни
Читайте також: Останні новини криптовалют
