Протидія відмиванню грошей – один із пріоритетних напрямків роботи гемблінг-компаній та обов'язкова вимога гральних регуляторів. Підрозділ фінансової розвідки – головний серед тих, хто координує отримання необхідної документації, аналізує та поширює інформацію про відмивання грошей. Поглянемо на його роботу детальніше.
Сучасному гральному ринку властиво кілька характерних тенденцій: орієнтованість на захист прав користувачів, прискорені темпи розвитку онлайн-сегменту й обмежувальний характер взаємодії бізнесу та держав. В останньому найпомітнішою є тенденція заборони реклами азартних ігор та обмеження витрат з боку гравців в онлайн-сегменті.
Незважаючи на те що будь-який ринок – до певної міри саморегулююча система, державні та міжнародні органи, які формують правила роботи індустрії, відіграють дуже важливу роль. Протидія відмиванню грошей, здобутих нечесним шляхом, особливо з подальшим їх використанням у якості засобу фінансування тероризму – пріоритет для багатьох країн. Національним центром, який займається цим питанням, є Підрозділ фінансової розвідки (ПФР).
Гральний бізнес нерідко фігурує в якості каналу для відмивання коштів, тому фінансова діяльність гемблінг-компанії викликає підвищений інтерес з боку влади. Оператори, зі свого боку, зобов'язуються максимально сприяти у виявленні випадків відмивання грошових коштів, відстежуючи підозрілі транзакції користувачів. Зокрема, це передбачає взаємодію з ПФР.
Читайте також: Лотерея як інструмент соціальної допомоги та детінізації економіки
Підрозділ фінансової розвідки: короткий екскурс
Усім країнам рекомендовано створити Підрозділ фінансової розвідки. В англомовних країнах інститут відомий як Financial Intelligence Unit (FIU). Останній служить національним центром отримання й аналізу звітів про підозрілі фінансові операції, а також будь-якої іншої інформації, пов’язаної з відмиванням грошей, здобутих незаконним шляхом. Крім того, результати аналітичної роботи FIU повинні бути розголошені та поширені в суміжні організації та відомства.
FIU повинно мати можливість запитувати додаткову інформацію у підзвітних осіб, отримувати доступ до фінансових, адміністративних і даних правоохоронних органів, якщо подібне необхідно для виконання функцій підрозділу.
Створення FIU міжнародна спільнота пояснює необхідністю контролювати виконання законів про відмивання грошей і фінансування тероризму, а ще потребою існування органу, який буде отримувати, аналізувати й поширювати актуальні в цьому контексті відомості.
Передбачено, що країни можуть і повинні обмінюватися цінною інформацією в рамках взаємодії між підрозділами фінансової розвідки. Принципи роботи, а також механізми передачі такої інформації закріплені в рекомендаціях Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).
Читайте також:Ігри про мафію: топ кращих проєктів від експертів
Підрозділ фінансової розвідки: моделі
Прийнято розмежовувати чотири моделі FIU – судову, правоохоронну (правозастосовну), адміністративну та гібридну.
Судова модель потрібна в рамках роботи органів відповідної гілки влади. Слідчі органи зайняті розкриттям фінансових злочинів. Судові повноваження забезпечують можливість конфіскувати кошти, заморожувати рахунки, а також проводити допити, обшуки та затримувати людей.
Правозастосовна модель передбачає заходи з боротьби з відмиванням грошей поряд із вже існуючими правоохоронними системами. Часом FIU виступає координуючим елементом у системі правоохоронних або судових органів, які наділені конкуруючими юрисдикційними повноваженнями в розслідуванні випадків, пов’язаних із відмиванням грошей.
Адміністративно модель ілюструє роботу незалежного органу, який займається обробкою фінансових даних, а функції з розкриття покладає на правоохоронні та судові органи. В рамках цієї моделі FIU – буфер між фінансовою та правоохоронною спільнотами.
Гібридна модель передбачає, що FIU є посередником з отримання інформації та пов’язує як судові, так і правоохоронні органи.
Читайте також:Юридичні та консультаційні послуги для світового iGaming-ринку – актуальність і проблематика
Підрозділ фінансової розвідки Кюрасао
Кюрасао взаємодіє з іншими державами в рамках FATF як частина Королівства Нідерланди. Відповідно до рекомендації FATF № 26, країни повинні сформувати підрозділ фінансової розвідки, який буде виступати в якості національного центру.
Раніше підрозділ фінансової розвідки позначали абревіатурою MOT, похідною від Meldpunt Ongebruikelijke Transacties. Українською назву органу можна перекласти як Центр, що фіксує дані про незвичайні операції, або Центр звітності. На міжнародному рівні MOT був широко відомий як підрозділ фінансової розвідки Кюрасао.
Однак останні законодавчі зміни передбачали і заміну назви органу – на Financiele Inlichtingen Eenheid.
До складу юрисдикції входить не один, а два острови, зокрема Малий Кюрасао є нежилим.
FIU Кюрасао – у безпосередньому підпорядкуванні міністра фінансів. Орган працює за адміністративною моделлю FIU, тобто в разі виявлення підозрілих транзакцій дані передають в органи прокуратури. Відповідно, структура, по суті, є буфером між підзвітними компаніями та прокуратурою. Вона забезпечує передачу інформації, надану підзвітними компаніями, з дотриманням презумпції розумності.
Місія FIU Кюрасао:
- підтримувати цілісність фінансової системи;
- вносити посильний вклад не тільки на національному, а й на міжнародному рівнях для запобігання та боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму;
- поширювати інформацію про підозрілі транзакції;
- створити з іноземними центрами широку сітку обміну інформацією про методи, технологічне вдосконалення й аналіз;
- розробляти методи боротьби з відмиванням грошей і злочинною діяльністю, яка є коренем проблеми.
Крім того, FIU Кюрасао має допомагати іншим підрозділам фінансової розвідки в країнах Карибського басейну та Центральної Америки.
Читайте також: Олена Хотенко про фінансовий моніторинг грального бізнесу
Внутрішня структура
Голова органу відповідає за формування загальної політики та стратегічне керівництво організацією, нагляд, планування та комунікацію з пресою. Крім того, він контролює роботу спеціальних проєктів, які час від часу ініціюють у відомстві. Керівник може бути звільнений із посту за рішенням ради або ініціативи міністра фінансів, якщо рішення узгоджене з міністром юстиції.
Центр звітності складається з чотирьох відділів: юридичного, політичного, комунікаційного, а також відділу аналізу, моніторингу й інформаційних технологій.
Читайте також: Хмарні сервіси – перспективи в геймінгу та гемблінгу
Гемблінг і підрозділ фінансової розвідки Кюрасао
Підзвітними відомству є представники бізнесу, які надають фінансові та нефінансові послуги, зокрема й гемблінг-компанії. Останні зобов’язуються вживати заходів із ідентифікації користувачів і належно контролювати відмивання грошей і фінансування тероризму.
Відомство тісно співпрацює з двома структурами – Центральним банком Кюрасао та Сен-Мартен, Радою з контролю за азартними іграми (гральний регулятор Кюрасао).
Усі гральні компанії повинні зареєструватися в наглядовому відділі FIU. Форму заяви можна заповнити на сайті, документ доступний двома мовами – англійською та голландською.
Комунікація з бізнесом
Відомство інформує підзвітні організації про їхні обов'язки під час проведення семінарів, нарад, випуску брошур, а також за допомогою річних звітів і під час перевірок відділу з нагляду.
Якщо гемблінг-компанії не визнають своїх зобов’язань перед FIU, організація зобов’язується направити роз’яснювальне звернення. За повторного порушення орган може накласти штраф за недотримання, адміністративний штраф і/або надати порушенню розголос.
Читайте також:Ігри азартні в Інтернеті в ЄС – під наглядом EGBA
Читайте також: Як розібратися в ставках на кіберспорт?
