Новий нормативно-правовий акт, який стосується нових критеріїв щодо відмивання коштів, було затверджено Мінфіном та зареєстровано в Міністерстві юстиції. Документ встановлює критерії ризику, визначає суб’єктів, які мають використовувати ці критерії, та прописує оцінку ризик-профілю.
Наказ Міністерства фінансів № 1465 зареєстрований Мінюстом 9 лютого 2023 року, сам наказ набере чинності з моменту його офіційної публікації. Загалом документ визначає такі критерії ризику:
- За типом клієнта.
- За географічним розташуванням.
- За типом/видом послуги/продукту і за способом надання чи отримання продукту або послуги.
Ці критерії є обов’язковими до застосування суб’єктами первинного фінансового моніторингу, як-от учасники ринку капіталів, учасники товарних ринків, постачальники послуг зі сфери обігу віртуальних активів. Також є ще низка чітко визначених суб’єктів СПФМ:
- Адвокати та їхні об’єднання, адвокатські бюро.
- Нотаріуси.
- Компанії, які надають юридичні послуги.
- Компанії, які займаються створенням, забезпеченням роботи чи управлінням юрособами.
- Аудитори.
- Бухгалтери та компанії, які надають послуги з бухгалтерського обліку.
- Оператори азартних ігор та лотерей.
За цим наказом оцінка ризику цими суб’єктами має містити оцінку ризик-профілю СПФМ та оцінку ризик-профілю клієнта. Сама компанія має оцінювати власний ризик-профіль, враховуючи свій характер та особливості роботи, види клієнтів, своє географічне розташування, канали надання послуг та своїх контрагентів.
Читайте також: КРАІЛ погодила новий склад КЕР
Читайте також: Дайджест тижневих новин
