У межах панельної дискусії «Фінансовий моніторинг 2021» 2-3 грудня начальник Управління фінансового моніторингу при Мінфіні Денис Хохлов доповів про ризики відмивання коштів через азартні ігри. У своєму виступі він описав деякі схеми такої діяльності, рівні ризиків для вертикалей цього бізнесу та напрями, на яких Мінфін зосередить увагу.
Денис Хохлов розповів, що Мінфін раніше пропонував три законопроєкти з легалізації грального бізнесу, проте їх не приймали через брак політичної волі. Саме міністерство виступало за узаконення цього ринку. Водночас Мінфін і КРАІЛ уже зіштовхнулися з необхідністю внесення змін до профільного закону.
Спікер упевнений, що в питаннях боротьби з відмиванням коштів Україні потрібно спиратися на досвід Австралії. У них відносно поруч є велика країна – Китай, де азартні ігри заборонені, та є лише кілька гральних зон, що дає змогу провести аналогії з Україною та Росією.
Особливо популярною для відмивання коштів стала саме онлайн-вертикаль через специфічність її процесів.
«Деякі люди просто заходять в онлайн-казино, реєструються, переводять туди кошти. А потім пишуть у службу підтримки банку: “Я випадково перерахував кошти, прошу повернути їх мені”. Банк повертає, хоча людина там не грала, а кошти таким чином легалізуються», – описав одну зі схем представник Держфінмоніторингу.
Разом із цим НБУ також веде боротьбу з нелегальними операторами методом блокування їхніх платежів. Такі онлайн-казино підмінюють платіжки під час виведення коштів клієнта, щоб банк не помітив незаконної транзакції. Призначенням такої операції може бути «сплата комунальних платежів» чи «покупки». Зі слів Дениса Хохлова, Нацбанк нещодавно застосував санкції до великого українського банку та великого платіжного оператора через обслуговування нелегальних операторів.
Щодо ризиків, то їх можна поділити на національні, які встановлює кожна країна, та наднаціональні. За наднаціональними оцінками ризиків ЄС, високий рівень ризику властивий наземній та онлайн-вертикалям. У наземних закладах причинами цього є малоефективний контроль та високий рівень вразливості в традиційному виді ставок і покері.
З онлайн-казино ризик пов’язаний через велику кількість потоків коштів і відсутність взаємодії між реальними людьми.
Лотерея та ігрові автомати мають середній рівень ризику відмивання коштів, а традиційним іграм бінго надали низький рівень ризику через відносно низькі суми ставок і виграшів.
Також Служба фінансового моніторингу провела горизонтальний огляд, у якому звела разом оцінки країн ЄС щодо боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму. Завдяки цій інформації Мінфін розуміє, що потрібно змінювати у законодавстві, нагляді та нормативно-правових актах у сфері грального бізнесу. З досвіду країн ЄС помітно, що деякі держави досі не розуміють важливості боротьби з відмиванням коштів, особливо в напрямі грального бізнесу.
«Що показують ці зведені оцінки в сфері азартних ігор? Те, що нам слід зосередити увагу саме на визначенні реальних власників казино, це по-перше. По-друге, впровадити ризик-орієнтований підхід у сфері нагляду», – зауважив Денис Хохлов.
В усьому світі гральний бізнес визнано високоризиковим сектором. Проте Держфінмоніторинг у межах національної оцінки ризиків проведе секторальну оцінку ризиків, яка буде доволі масштабною. Служба вже її розпочала: зробили опитування, яке скерують представникам грального бізнесу в Україні. Також для збору статистики запити направлять до КРАІЛ.
Нагадаємо, зупинення роботи КРАІЛ найбільше вплинуло на роботу наземних закладів.
Читайте також: Прийняті податки для резидентів Дія City
Читайте також: Покер в Україні: останні новини і події
