Приватбанк розірвав відносини з платіжною системою GlobalMoney через обслуговування оператором нелегального грального ринку. Експерти очікують, що інші фінансово-кредитні заклади візьмуть за приклад дії найбільшого державного банку країни та позбавлять можливості тіньовий сектор отримувати доходи.
1 серпня в Україні почав діяти новий закон щодо платіжних послуг, який радикально змінив ситуацію на ринку електронних платежів. Законодавчі норми визначили поняття електронних грошей, їхніх емітентів, а також зафіксували методи контролю обороту. Першим відчув на собі дію нових законодавчих норм нелегальний гральний ринок, який протягом багатьох років використовує електронні системи для організації грошового обігу.
Із 1 вересня в боротьбу з нелегальним сектором вступили державні банки, а саме – найбільший фінансово-кредитний заклад країни Приватбанк. На спеціальному засіданні з питань фінансової безпеки від 6 вересня представники банку вирішили обмежити будь-які фінансові операції з платіжною системою GlobalMoney.
Комітет виявив, що компанія GlobalMoney проводить операції поза межами легальних ринків. Схеми, які використовує платіжний оператор, мають на меті уникнення контролю з боку держави та процедур ідентифікації.
Результати перевірки дали змогу виявити в роботі GlobalMoney важливі недоліки, серед яких:
- прийом платежів від нелегальних операторів грального ринку, які організовують та проводять турніри зі спортивного покеру, кіберспорту;
- використання чорного еквайрингу в гемблінгу;
- використання платіжних систем, рахунків у банках для проведення операцій на користь фіктивних підприємств, які беруть участь у злочинних схемах;
- проведення операцій, що пов’язані з торгівлею зброєю в зоні бойових дій;
- відкриті кримінальні провадження щодо ухилення від сплати податків, шахрайства, відмивання доходів.
Фахівці Приватбанку зазначають, що на сьогодні робота GlobalMoney переважно пов’язана з роботою з компаніями нелегального грального сектору. Тобто платіжна система підтримує розповсюдження незаконних азартних ігор та заважає розбудові законного ринку.
Як стверджує в своєму блозі експерт аналітичного кластера «Українська фабрика думки» Юрій Гаврилечко, обмеження роботи Приватбанку з GlobalMoney стало першим випадком, коли великий банк припинив співпрацю з платіжною системою через її причетність до нелегального гемблінгу. Саме тому можна припустити, що за прикладом Приватбанку й інші фінансово-кредитні заклади почнуть позбавляти тіньовий ринок можливості отримувати доходи.
За словами експерта, станом на 2020 рік річний оборот тіньового українського грального ринку оцінювали в 40-100 млрд гривен. Переважна частина цих грошей обертається за допомогою онлайн-транзакцій через платіжні системи. Представники КРАІЛ неодноразово наголошували на труднощах боротьби саме з нелегальним онлайн-сегментом. Відстежувати й блокувати віртуальні сервіси досить складно й малорезультативно, адже замість заблокованого нелегального порталу швидко з’являється його дзеркало. Саме тому участь банків у боротьбі з чорним ринком азартних ігор на даному етапі розвитку легального гемблінгу України стає необхідністю.
Нагадаємо, що нещодавно в столиці викрили нелегальне онлайн-казино з обігом понад 30 мільйонів доларів на рік. Нацполіція та ДФС провели масштабну роботу із закриття міжнародного гемблінг-сайту.
Читайте також: Про ліцензійні казино України
Читайте також: Про роботу Комісії з регулювання азартних ігор та лотерей
