Національний банк повідомив, що уточнив вимоги до еквайрів під час проведення ними фінансових операцій. Це має забезпечити дотримання українського законодавства учасниками платіжного ринку. Самі ж вимоги посилили на тлі історії з викритою схемою з відмиванням коштів для нелегального грального бізнесу.
Відтепер еквайри та інші провайдери платежів, як-от банки та фінансові компанії, які беруть участь у фінансовій операції, мають супроводжувати її детальними даними, відповідно до законодавства. Цю вимогу ввели, оскільки раніше деякі гравці платіжного ринку не надавали інформації про отримувача коштів, тому не було змоги дізнатися, для кого насправді проводилися платежі.
Другою вимогою стало те, що еквайр чи інший надавач банківських послуг під час здійснення платіжної послуги за ініціативи користувача для іншого отримувача через еквайра чи іншого надавача є ані платником, ані отримувачем цієї транзакції. НБУ пояснив, що зміна ролі учасника платіжного ринку допомагала приховувати мету платежів. Зокрема, поповнення депозитів у операторів азартних ігор маскували під грошові перекази. Тому тепер платіжний посередник має прямо виконувати свої обов’язки – переказати кошти певному користувачу, а не вирішувати потім, на чию користь піде платіж.
Крім того, тепер еквайри зобов’язані мати дані про платника та отримувача кожної фіноперації, включно з тими, де задіяний інший надавач послуг. Щодо даних, то це має бути номер платіжної картки і номер рахунку торговця. Ця вимога обґрунтовується тим, що еквайри часто залучають посередників для надання онлайн-платежів. А це сприяє ризику втрати еквайром контролю над тим, кому зарахують кошти, і відстеженням відповідності коду платежу до діяльності отримувача.
Разом із цим покращили вимоги і до документів, які видаються для підтвердження платежу, як-ось квитанція платіжного терміналу.
Таким чином, український банківський регулятор очікує, що завдяки цим вимогам вдасться запобігти переказам на користь компаній, які працюють без ліцензії чи ухиляються від сплати податків, міскодингу, підміни інформації про платіжну інформацію.
Читайте також: БЕБ звітує про боротьбу з нелегальним гемблінгом
Читайте також: Україна наклала санкції на гральний бізнес, пов’язаний з рф
