Через санкції щодо банків та платіжок, які сприяли гральному бізнесу в ухиленні від податків, низка криптобірж зупинила поповнення та виведення коштів через картки українських банків.
У четвер 2 березня всі криптобіржі Україні, включно з Binance, Kuna та WhiteBit, зупинили роботу з українськими банками та платіжними сервісами. Причиною цього є рекомендації НБУ, у зв’язку з якими банки перестали обробляти будь-які високоризикові транзакції, до яких належать операції в гемблінгу, беттінгу та криптовалютах.
НБУ розсилав банкам листи ще 31 січня, в яких зазначалися ризики використання онлайн-еквайрингу. Водночас у листі посилалися на дані правоохоронців, за якими існували схеми, які гральний бізнес використовував для приховування своїх справжніх оборотів. І, за даними слідства, віртуальні активи могли бути одним із засобів приховування фінансових потоків.
Пресслужба Binance повідомила, що внесення та виведення гривні через банківські картки лишатимуться тимчасово недоступними для всіх криптобірж України. І коли це зміниться – невідомо.
Своєю чергою, засновник Kuna Михайло Чобанян повідомив, що «ми потрапили під роздачу», оскільки фінансові компанії, які працюють із крипторинком, також обслуговують і гральний бізнес.
Загалом НБУ оцінив оборот ліцензіатів та нелегалів у 12-15 млрд грн на місяць. Але водночас 95% взагалі не сплачують податків. І один із найпоширеніших методів обходити сплату податків – це виведення коштів на рахунки за кордоном. А криптовалюта в цій схемі грала основу роль. Так, гравець заводив кошти на рахунок оператора, який через міскодинг маркував ці платежі іншою галуззю. Потім ці кошти міняють на крипту і виводять на рахунки закордонної гральної компанії. Безпосередньо криптобіржі з гральним ринком не взаємодіяли, але один із правоохоронців повідомив, що у цих індустрій був спільний платіжний агрегатор.
Михайло Чобанян вважає, що через неможливість операцій із введення/виведення український ринок крипти може повністю зупинитися. Спікер розповів, що він спілкувався з НБУ, Нацкомісією з цінних паперів, Мінцифри, але рішення, яке б усіх влаштувало, не знайшли.
Навіть дотичність криптобізнесу до таких звинувачень має серйозні ризики. Бо якщо біржі звинуватять в участі у цих схемах, то це завдасть шкоди їхньому бізнесу не тільки в Україні.
Крім того, після активізації слідства БЕБ та СБУ, створення ТСК при Верховній Раді та рекомендації Нацбанку гральний бізнес почав відмовлятися від міскодингу, що зменшило оборот криптобірж.
Тому учасники ринку спільно з НБУ та операторами платіжних систем сподіваються знайти рішення цієї ситуації, яке дасть змогу розділити криптоплатежі та гемблінг. Як зазначила пресслужба Binance, через справу з гральним бізнесом під ударом опинився весь вітчизняний крипторинок.
Читайте також: Україна залучила через пожертви $200 млн у крипті
Читайте також: Тижневий дайджест новин
